Об этом в ходе проходящей сегодня в Киеве конференции BlockchainUA напомнил юридический консультант Diacle Ив Николсон, отвечая на вопрос из зала о том, сколько времени осталось до того, как регулируемые краудсейлы станут реальностью.

«Времени не осталось», — сказал Николсон.

Как подчеркивается на представленном им слайде, вступающая в силу директива будет регулировать продажу цифровых валют, а лица, занимающиеся продвижением ICO, будут обязаны подчиняться новым правилам.

Дополнительно платформы по обмену цифровых валют и провайдеры кошельков будут должны выступать в качестве связанных обязательствами организаций.

Четвертая директива ЕС о противодействии отмыванию преступных доходов (2015/849) была принята в 2015 году, после чего странам, входящим в состав ЕС, было отведено два года на приведение национальных законодательств в соответствие с новыми требованиями.

Целью принятия Четвертой директивы ЕС является предотвращение использования финансовой системы Евросоюза для отмывания денег и финансирования терроризма. Под определение «отмывание денег» может попадать, в частности:

• приобретение, использование, передача собственности, если известно, что такая собственность имеет преступное происхождение;
• запутывание природы, источника приобретения, местонахождения, прав в отношении собственности, если известно, что такая собственность имеет преступное происхождение;
• пособничество в указанной выше деятельности.

Для достижения обозначенной цели Директива предусматривает введение во всех странах ЕС центральных реестров с информацией о конечных бенефициарах компаний и трастов/фондов. Обеспечивать передачу соответствующих сведений в центральный реестр конкретной страны ЕС будут согласно документу компании/иные структуры, зарегистрированные/созданные на ее территории/в соответствии с ее правом, на основе своих внутренних реестров.

При этом каждой стране с учетом положений национального законодательства о защите персональных данных предоставляется право самостоятельно решить, будет ли информация, содержащаяся в центральном реестре, доступна публично, однако в любом случае эта информация будет открыта:

• компетентным органам власти и органам финансовой разведки ЕС, без ограничения;
• кредитным, финансовым институтам, аудиторам, налоговым консультантам, нотариусам, провайдерам сервисных (трастовых) услуг, риэлторам, лицам, осуществляющим торговые операции с оплатой наличными на сумму 10 000 евро и более, прочим лицам, обязанным в силу специфики своей деятельности проводить проверку клиентов;
• любым иным лицам и организациям, которые докажут наличие легитимного интереса в получении информации, содержащейся в реестре (не применяется в отношении трастов).

Директива предусматривает необходимость для стран-членов ЕС следить за тем, чтобы обязанные лица проводили обязательную идентификацию бенефициарных владельцев компаний/трастов, в частности, при:

• установлении деловых отношений;
• совершении сделок на сумму 15 000 евро и более;
• совершении транзакций на сумму 2 000 евро и более для провайдеров азартных игр;
• подозрении на отмывание денежных средств и финансирование терроризма;
• наличии сомнений в достоверности и достаточности ранее полученных от клиента сведений.

Центральные реестры будут содержать следующие сведения в отношении бенефициаров компаний:

• имя,
• дату рождения,
• гражданство,
• страну проживания,
• природу владения и размер принадлежащей бенефициару доли в компании.

Окончательно новые требования вступают в силу 26 июня 2017 года, и можно предположить, что такая модель может быть принята на вооружение и другими юрисдикциями, в том числе в России и в Украине.

В январе 2017 года Европейская Комиссия опубликовала ряд предложений по борьбе с легализацией незаконных капиталов, включающие в себя ограничения расчетов в наличных и криптовалюте. Основной причиной для принятия таких мер называется анонимность платежей, чем зачастую пользуются для легализации незаконных капиталов и финансирования террористической деятельности.

Уже в марте Комитет Европарламента по экономическим и монетарным вопросам опубликовал новый законопроект по регулированию цифровых валют, предполагающий сбор данных о пользователях.

Источник: forklog.com